При ведении счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей банк может запросить информацию о бенефициаре, особенно если деятельность осуществляется с целью получения прибыли третьим лицом. Сбербанк также требует информацию о бенефициаре, выборка которой варьируется в зависимости от формы управления организацией-пользователем (ИП или ИП).
Форма сведения о выгодоприобретателе в Сбербанке по корпоративным клиентам
Банк в любом случае может потребовать подробную информацию, чтобы полностью идентифицировать компанию клиента. Необходимые данные отображаются в форме, но банк может по своему усмотрению дополнить классический перечень данных необходимой информацией. Ниже представлены типовые формы заполнения анкеты для юридических, а также физических и лиц, ведущих бизнес.
Форма для юридического лица
В Сбербанке тип информации о выгодоприобретателе юридического лица имеет ряд обязательных данных:
- полное название компании, а также сокращенное наименование на английском языке, если таковое имеется;
- организационно-правовая форма предприятия пользователя;
- БАНКА;
- сведения о государственной регистрации юридического лица (дата открытия, место нахождения и наименование уполномоченного органа, ОГРН);
- адрес зарегистрированного офиса организации, по которому можно найти представителя компании, уполномоченного представлять компанию без доверенности;
- адрес электронной почты компании (E-mail);
- контактные телефоны стационарных и мобильных телефонов для связи с уполномоченным сотрудником организации;
- информация о размере уставного капитала компании (указана и оплачена);
- реквизиты разрешения на выполнение указанных работ (вид, номер, дата выдачи, срок действия и т. д.)
- сведения об органе управления (форма и состав с указанием личных данных о должности сотрудника)
- Информация о контракте (номер, название, дата выдачи), указывающая на то, что CE предназначен для получения прибыли третьей стороны.
Набор предоставленной информации типовой, и если банковская организация не внесла дополнений в анкету, документ может быть подписан и скреплен печатью.
Информация об ИП и физических лицах
Разберемся, что требует Сбербанк при заполнении анкеты для ИП и физических лиц:
- Полное имя пользователя по паспорту гражданина России;
- Данные о дате и месте рождения физического лица
- реквизиты из документа, удостоверяющего личность пользователя (конкретные выписки);
- если требуется национальность пользователя, информация о миграционной карте;
- если клиент не является гражданином РФ, он должен предоставить справку, подтверждающую его право на проживание в России — визу, право на временное пребывание в стране или другой документ аналогичного назначения;
- адрес пользователя (вид на жительство или место жительства);
- адрес электронной почты или адрес веб-сайта;
- адрес для почтовых отправлений;
- Контактные данные (номер телефона и факса);
- БАНКА;
- ОГРНИП (место и дата выдачи);
- Лицензия на выполнение определенного вида работ, весь перечень и информация о нем;
- Соглашение, удостоверяющее деятельность третьего лица.
Кроме того, бланк должен быть заверен собственноручной подписью предпринимателя или физического лица и печатью, если она проставлена.
Как сказано выше в тексте, Сбербанк может в одностороннем порядке увеличить перечень позиций, необходимых для регистрации. Общие формы приведены в качестве примеров, примеры которых можно найти на официальном сайте банковского учреждения.
