В последних новостях от 2021 года активно обсуждается Finico. Каждого, кто инвестировал в эту организацию, интересуют причины ее закрытия и то, как вернуть свои деньги.
О компании «Финико» и почему это финансовая пирамида
По официальным данным, компания была организована в 2019 году. Основным направлением деятельности, согласно документам, были инвестиции. В идеале работа должна быть следующей:
- Клиенты переводят деньги менеджерам компании на основании договора;
- затем эта сумма передается команде биржевых экспертов;
- За эти деньги команда аналитиков работает с финансовыми инструментами — покупает и продает различные активы;
- Полученная прибыль распределяется между сторонами контракта.
Когда клиент обратился в бюро для консультации, ему была предоставлена подробная информация о том, как будут обращаться с его деньгами. Руководство инвестиционной компании сообщило, что в основном они работают со следующими финансовыми инструментами:
- Масло;
- валютные пары;
- электронные деньги — криптовалюта.
Фактически никаких вложений в активы компания не делала. Деньги тратились на содержание офиса и нужды основателя.
Точная сумма, собранная в ходе работы компании, пока не известна. По разным данным, компания получила от клиентов 3-7 млрд рублей. Обещанная прибыль составляла около 20% в месяц. Люди ждали быстрой окупаемости — 5-6 месяцев.
В первый год клиенты получали платежи в биткойнах. Некоторым инвесторам удалось вывести свою прибыль и вложения, но их было немного. Большинство из них инвестировали обратно после получения дохода и увеличили свои сбережения.
В 2020 году инвестиционная компания была признана внешними экспертами финансовой пирамидой. Это немного нарушало его обычное существование. «Finico создала собственную криптовалюту и начала проводить с ней платежи.
Компания считалась финансовой пирамидой по ряду причин:
- компания не прошла контроль ЦБ и получила статус финансовой пирамиды;
- средства организации были задержаны каким-либо образом;
- клиентам обещали прибыль в десять раз превышающую рыночную;
- прибыль для людей, ранее заключивших договор с компанией, выплачивалась за счет денег, принесенных новыми людьми;
- Помимо высокой доходности покупателям обещали дорогие подарки или возможность совершать крупные покупки по сниженной цене.
Летом 2021 года компания закрылась. Против группы строителей пирамид возбуждено уголовное дело. Офисы и недвижимость Финико были конфискованы прокуратурой.
Основатели «Finiko»
По официальным данным, у компании 4 учредителя. Лицом организации и главным представителем был Кирилл Доронин. Он самостоятельно проводил финансовые тренинги, регулярно встречался с инвесторами и руководил социальными сетями от своего имени. Другие учредители:
- Э. Сабиров;
- З. Зыгмунтович;
- М. Сабиров.
После закрытия компании молодые люди заявили, что не участвовали в мошенничестве и не участвовали в создании компании.
Основатели Finico
Об учредителях мало что известно. По их словам, они выполняли приказ К. Доронина. Finiko даже не была зарегистрирована юридически, это была всего лишь торговая марка.
Многое о Доронине нельзя назвать точным. В открытом доступе о нем мало достоверной информации. Этот человек жил в Казани, но чистая правда о его личности на этом заканчивается.
Кирилла сложно назвать отличным финансистом с высоким уровнем знаний. У него экономическое образование, но его молодой человек закончил с большим трудом. До ареста он активно изучал психологию, благодаря чему легко умудряется производить на окружающих положительное впечатление и завоевывать их доверие.
Раньше у Доронина была «темная» компания. Он назывался Escalat. Основным направлением его деятельности было списание долгов. У Кирилла не было опыта для работы в этой области, и деятельность пришлось немедленно прекратить, поскольку против компании начали течь судебные иски.
В конце июля 2021 года в сети появилась информация о том, что мужчина задержан. Он находится в казанском СИЗО №2 и пробудет там около двух месяцев. Молодому человеку грозит до 10 лет лишения свободы.
Последние новости о закрытии «Finiko» и о последствиях
Теперь СМИ немедленно информируют пострадавших и заинтересованных лиц о том, что происходит с Finico. В 2021 году известно, что компания закрывается. Судя по последним сообщениям, создатель финансовой пирамиды Доронин задержан, но не будет нести ответственность за свои действия в одиночку.
Незадолго до задержания мужчина написал заявление о трех соучредителях. Они отказываются подтвердить информацию о том, что использовали деньги или действовали по заранее разработанной схеме. Молодые люди говорят, что никакого отношения к мошенничеству они не имели, они просто следовали приказам Кирилла.
Прокуратура Казани ведет активное расследование. Жалобы от жертв продолжают поступать. Все имущество Доронина будет конфисковано за компенсацию.
К. Доронин был арестован на основании наличия турецкого гражданства, турецкого паспорта на другое лицо и недвижимости на юге страны.
Можно ли вернуть деньги, если вложил в «Финико»
Эксперты говорят, что по российскому законодательству деньги, переданные Finico, можно вернуть. Однако не надейтесь получить его в ближайшее время. Процедура может затянуться на годы.
Прокомментировал ситуацию известный юрист. е. Розенблат, присяжный поверенный, считал, что заявители могут быть признаны потерпевшими по уголовному делу. Это дало бы им право вернуть свои деньги. По словам эксперта, рассчитывать на полный возврат денег не стоит, так как указанные суммы могут не быть обнаружены в ходе разбирательства.
Деньги могут быть выплачены только от продажи активов компании и учредителей. В последнем случае необходимо будет доказать причастность каждого из 4 молодых людей к финансовому мошенничеству. Прокуратура может конфисковать имущество учредителей компании, находящееся в России.
Розенблат признает, что потерпевшие инвесторы не получат деньги по нескольким причинам:
- Такое разбирательство занимает в среднем 5-7 лет;
- вина и приверженность соучредителей должны быть доказаны;
- на указанную сумму может не оказаться недвижимости в России.
Не ждите 100% возмещения, но постарайтесь получить его и подать иск.
Что делать вкладчикам «Finiko»
Если кто-то пострадал от действий Финико, он должен сделать это:
- по возможности подать заявление в главное управление МВД;
- Свяжитесь с ближайшим полицейским участком с проблемой;
- Подать электронное обращение на официальном сайте МВД Республики Татарстан.
Если возможно, выведите средства со своего счета Finico как можно скорее.
Сейчас в сети появляется все больше и больше комментариев о замораживании лицевых счетов. Клиенты компании заметили, что приложения перестали работать. Вы не можете использовать функции учетной записи или войти в систему. Однако, если у кого-то еще есть доступ к деньгам, он должен немедленно снять их со счета.
Полученные результаты
Летом 2021 года появилась информация о закрытии Finico. Эта организация получила от Центробанка России статус финансовой пирамиды и вскоре прекратила свою деятельность. Изначально Finiko позиционировала себя как инвестиционная компания, работающая с различными активами, в основном с криптовалютами. Граждане забрали деньги, а взамен им обещали доход в размере 20% ежемесячно.
Прибыль выплачивалась в биткойнах только в течение первых нескольких месяцев, затем денег для их вывода не хватало. К 2021 году организация была закрыта, имущество было конфисковано, а один из учредителей К. Доронин был заключен в тюрьму. Суд доказывает, что в мошенничестве виноваты 4 учредителя. Доронину грозит до 10 лет лишения свободы.
