В статье собраны все условия предоставления кредитов малому и среднему бизнесу в СберБанке России. Также в нем есть инструкция по получению кредита и список необходимых документов.
Кредитные программы для ИП и юридических лиц
| Название ссуды | уровень интереса | Сумма, руб. | Срок кредита |
| Экспресс-ипотека | От 15,5% | До 10 миллионов | До 10 лет. |
| Бизнес Activ | От 12,2% | Не менее 150 тысяч. | До 7 лет. |
| Автобизнес | От 12,1% | Не менее 150 тысяч. | До 8 лет. |
| Коммерческая недвижимость. | От 11,8% | Не менее 150 тысяч. | До 10 лет. |
| Бизнес Инвест | От 11,8% | Не менее 150 тысяч. | До 10 лет. |
| Оборот бизнеса | От 11,8% | От 3 миллионов | До 4 лет. |
| Экспресс-овердрафт | 15,5% | До 2 миллионов | До 1 года |
| Кредитный овердрафт для бизнеса | От 12,7% | До 17 миллионов | До 1 года |
| «Доверять». | От 16,5% | До 3 миллионов | До 3-х лет. |
| Рефинансирование | С 11,8 | До 3 миллионов | До 10 лет. |
Преимущества кредитов от СберБанка
В случае кредитов малому бизнесу банковская организация снизила процентные ставки. Кроме того, есть несколько преимуществ:
- срок кредитования ИП и ООО продлен до 10 лет;
- возможно получение кредита без залога;
- нет комиссии за выдачу;
- от 11,8% годовых;
- возможность не только оформить бизнес-кредит, но и погасить задолженность перед другими банковскими организациями;
- при принятии решения о предоставлении кредита учитывается специфика бизнеса;
- нет комиссии за досрочную выплату;
- предоставление отсрочки погашения основной части долга;
- выдача денежных средств на развитие бизнеса;
- защита от мошенничества: аккредитив используется для предоставления кредита среднему предприятию и ИП, а физическим лицам (владельцам бизнеса) — через индивидуальный сейф.
Условия получения кредита в СберБанке
Разберем подробно, на каких условиях можно оформить кредит для компании.
Время обработки заявки: Утверждение денег для вас, банковской организации может занять от 1 до 3 рабочих дней.
- приобретение как нового, так и бывшего в употреблении оборудования для хозяйственной деятельности организации;
- Юридические лица: приобретение коммерческой недвижимости и земли, на которой они расположены;
- физические лица — владельцы компании — на покупку как жилой, так и нежилой недвижимости;
- приобретение новой и подержанной техники (в том числе грузовой и специальной техники различного назначения);
- купить недвижимость для своего бизнеса;
- рефинансировать долговые обязательства в других банках;
- расширить свой бизнес и открыть его с нуля;
- совершать срочные платежи;
- для пополнения оборотных средств;
- выполнять избыточные операции, если собственных ресурсов недостаточно.
Комиссия за расходование средств отсутствует.
Досрочное погашение: присутствует для каждого кредитного продукта.
Обеспечение по кредитам
Его можно использовать в качестве залога в зависимости от вида кредита:
- автомобиль, который вы покупаете;
- недвижимость, приобретенная вами за счет кредитных средств;
- закупленное оборудование;
- ценные бумаги;
- различные виды товаров и материальных ценностей;
- сельскохозяйственный. животные (по программе «Бизнес-инвест»).
Ипотека недвижимости не требуется по следующим кредитам: «Экспресс-овердрафт», «Бизнес-овердрафт». Гаранты должны быть предоставлены поручителями при регистрации соответствующих кредитных продуктов.
Гарантами могут выступать поручители:
- субъекты, входящие в состав Российской Федерации или Министерства обороны;
- другие банковские учреждения;
- сторонние владельцы;
- фонд поддержки малого бизнеса;
- федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства.
Требования к заемщикам:
- Вы гражданин РФ;
- компания является резидентом РФ;
- годовая выручка компании не превышает 60 млн рублей (по экспресс-ипотеке), по остальным видам — не более 400 млн рублей в год;
- в возрасте от 21 до 70 лет;
- наличие открытого РС в СберБанке (не для всех кредитных программ);
- предприятие работает: не менее 1 года — для непроизводственных предприятий не менее2 года — для производственных компаний.
Документы для получения кредита
Для получения финансирования подготовьте документы:
- анкета;
- учредительные и регистрационные документы юридического лица и ИП;
- финансовая отчетность за данный отчетный период;
- документация о хозяйственной деятельности компании;
- заграничный пасспорт;
- Справка об идентификационном номере налогоплательщика;
- справка о том, что все налоги уплачены вами;
- Выписка из ЕГРИП / ЕГРЮЛ;
- лицензии, позволяющие совершать определенные действия (если есть);
- Выписка с банковского счета, показывающая движение денежных средств на вашем текущем счете.
Если для обработки денег используется поручитель, его должны предоставить:
- его паспорт;
Как получить кредит для бизнеса от СберБанка: инструкция
справка или другой документ, подтверждающий его доход.
Шаг 1. Подотчетны кредитному отделу банковской организации.
Вы можете прийти в офис лично или оставить заявку онлайн или позвонить по телефону 8 (800) 555-55-50.
Специалист банковской организации ознакомит вас со списком документов для получения кредита, расскажет о тарифах и ответит на все интересующие вас вопросы.
Шаг № 2. Передача документации в банк
В случае личной встречи с сотрудником банка заполните анкету и предоставьте собранный пакет документации. Не забудьте указать время, когда специалист приедет на предприятие для проверки.
Шаг 3. Получение кредита
