СберБанк незаконно блокирует счета практический кейс о том, что делать

Карты

Телеграм-канал Kasha отправил текст письма в банк и в прокуратуру на случай, если банк начал злоупотреблять 115-ФЗ.

Не в первый раз пришлось столкнуться с абсурдной ситуацией. В рамках имиджевой «антиконтрабандной» деятельности «Сбер» под видом 115-ФЗ сумел заблокировать не только аккаунт IE, но и личный счет директора как физического лица, открытый в том же банке.

При этом оба счета были заблокированы без объяснения причин, с устным объяснением «в связи с подозрением на нарушение 115-ФЗ индивидуальным предпринимателем и возможным подозрением в совершении операции».

Клиент сделал опасную «тележку» для банка, с копией для прокуратуры. По личному опыту, банк лучше движется, когда его высвобождают «заранее».

Это был такой текст:

«СберБанк нарушил следующие положения закона.

1. Положения ст. 858 ГК РФ — «Ограничение права клиента распоряжаться средствами на счете не допускается, за исключением изъятия средств на счете или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом» — без решения суда и при отсутствии в отношении меня исполнительного производства;

2. В этом случае Банк ограничивает мое право управлять моими собственными средствами через систему дистанционного банковского обслуживания, даже если мои счета полностью ежемесячно (в соответствии с тарифами Банка) и в случае отказа от акцепта Банку выплачивается вознаграждение за обслуживание текущего счета с использованием данной технологии. веб-сайты. Банк незаконно отказал мне в проведении операций по указанным выше счетам с использованием системы электронного банкинга. Банк некорректно пересчитал комиссию за данную услугу (ст. 158 УК РФ — кража).

3. нарушение положений ст. 845 п. 2 ГК РФ — «Гарантированное законом право Клиента свободно распоряжаться средствами, находящимися на его счете»;

4. 4) Нарушение п. 2 Федерального закона от 17 августа 2001 г. № 115-ФЗ (в ред.) — «операции с наличными деньгами. Подлежат обязательному контролю, если (в отношении контрагента) получена информация в соответствии с Законом об участии в экстремистской деятельности или терроризм. В отношении меня, учитывая положения вышеуказанного Закона, такая информация недоступна, поэтому банк не имеет права ограничивать мои права распоряжаться моими собственными средствами. Так что против меня клевета — статья 128.1. УГОЛОВНЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ;

5. Нарушение правил 115-ФЗ, которые предусматривали только «отказ от проведения сомнительных сделок». (Статья 7 (11) настоящего Закона), а не ограничение моих прав на использование моих учетных записей.

Более того, до ограничения моих прав на использование счета (приостановление операций по счету) Банк не запрашивал у меня никаких документов, касающихся операций, проводимых по счету.

Так что есть еще искусство. 10 ГК РФ — «злоупотребление правом», ст. 285 УК РФ — «превышение должностных полномочий» и ст. 330 УК РФ — «самоуправление» — неправомочное, в нарушение порядка, установленного законом или иным нормативным правовым актом, совершать какие-либо действия, законность которых ставится под сомнение организацией или гражданином, если эти действия причиняют существенный вред.

6. Таким образом, не запросив у меня никаких документов для подтверждения операций по моим счетам, банк неправильно классифицировал все транзакции по моим счетам как сомнительные;

7. Нарушение банком положений ЦБ РФ — «правила банка не могут содержать положений, противоречащих законодательству Российской Федерации» (Инструкция ЦБ РФ от 14 сентября 2006 г. № 28 в редакции Инструкции Банка России № 2342-У от 25 ноября 2009 г. № 2868). -У от 28.08.2012 г. и др .;)

8. Нарушение Банком положений ст. 16 Закона РФ «О защите прав потребителей» (а ИП не является юридическим лицом и относится к потребителям) № 2300-01 от 07.02.1992 (с изменениями, в частности с редакцией от 07.03.2016) — «недействителен. есть нарушающие условия контрактаправа потребителей в сравнении с правилами, установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей »;

9. Учитывая, что согласно тарифам Банка сумма платежей по транзакциям, совершенным с использованием «бумажных технологий», намного превышает сумму платежей по транзакциям, совершенным с использованием Интернет-технологий, то есть умышленное ограничение Банком моих прав — ст. 163 Кодекса РФ. преступник (вымогательство).

В связи с вышеизложенным прошу:

1. Непосредственное понимание законности действий сотрудников Банка;

2. В течение трех дней после получения этой апелляции снять все ограничения с моих учетных записей;

3. Преобразуйте ежемесячную и годовую комиссию Банка и предоставьте мне подробный расчет.

В противном случае этот вопрос будет решаться в судебном порядке ».

Сразу предупреждаем: решение этой проблемы редко бывает быстрым, но ее нужно решать, иначе блокировка может растянуться бесконечно, вызывая вопросы у коллег по финансовому мониторингу и более ответственных организаций.

Банк для тебя
Добавить комментарий