Некоторые клиенты банковских учреждений сталкиваются с тем, что Сбербанк требует уточнения происхождения денег на счете. Это сделано для предотвращения мошенничества с деньгами, и такая мера необходима в соответствии с протоколами безопасности.
В каких случаях банк может потребовать информацию
Сбербанк лишь в некоторых случаях запрашивает подтверждение источника денег в соответствии с внутренней политикой банка.
Если деньги были переведены со счета индивидуального предпринимателя на счет физического или другого индивидуального предпринимателя и сразу же сняты в банкомате наличными. Такую финансовую операцию обязательно заметит сотрудник кредитной организации. Это, в частности, относится к регулярным переводам со счета на счет и снятию наличных в целях предотвращения мошенничества и отмывания денег.
Банк также может запросить выписку, если перевод был произведен с банковской карты, открытой в другом банке. Запрос на подтверждение является обязательным для аккаунтов, которые регулярно пополняются третьими лицами. Это касается денежных переводов на сумму от 600 000 рублей и открытия вкладов на предъявителя.
Сотрудники Сбербанка отправляют информацию о таких операциях напрямую в Росфинмониторинг, который передает данные в налоговые службы или прокуратуру. В соответствии с действующим законодательством, клиент не предупреждается о таком надзоре за его счетом, и все операции проводятся банком без раскрытия личных данных владельца счета.
Как подтвердить источник
Подтвердить происхождение средств достаточно просто — от владельца счета достаточно предоставить финансовому учреждению копии документов, на основании которых была совершена транзакция (контракты, чеки, счета-фактуры, выписки).
Физическое лицо должно предоставить следующие документы (копии или оригиналы): налоговую декларацию, договор купли-продажи, трудовую книжку, документ, подтверждающий получение каких-либо социальных пособий (алименты и т. д.).
В случае индивидуального предпринимательства необходимы следующие документы для подтверждения законности финансовых операций: договор о сотрудничестве, нотариальные акты на выполненные работы и счета за оказанные услуги.
Что касается фрилансеров, они должны предъявить договор с клиентом или торговую площадку фрилансеров, чтобы подтвердить законность своей деятельности.
Санкции за игнорирование запросов
Санкции за игнорирование запросов
